존보글의 모든 주식을 소유하라 책을 읽고
저비용 인덱스펀드에 투자하기로 정하면서 한가지 고민이 생겼다.
욕심때문에 생긴 고민인데,
SPY QQQ 어디에 투자 를 해야하나?
그래서 SPY QQQ차이 를 찾아봤다.
전체주식시장에 투자하는 수익율과 비슷한 ETF는 S&P500 지수추종 상품이다.
여기에도 SPY,VOO.. 등 여러가지 상품이 있지만 운용보수가 낮은걸로 선택하면된다.
수익율은 같으니까.
뱅가드의 VOO추천한다.
단, 미국직투는 수익금에 22% 세금이 있다.
과세이연 연금저축계좌에서 국내상장 해외ETF 투자를 추천
S&P500 지수추종 대표 ETF SPY와
나스닥100 지수추종 대표 ETF QQQ를 비교해보자.
SPY QQQ 차이
SPY는 모든 섹터에 분산된 500개 주식이고,
QQQ는 주로 기술에 집중된 소수의 섹터에 있는 100개 주식이다.
QQQ 에는 Apple, Microsoft, Amazon 및 Google과 같은 이름이 포함돼 있다.
4개 종목이 QQQ의 1/3 이상을 구한다.
Big Tech 기업이 큰 덩어리를 구성하기 때문에 기본적으로 기술펀드이다.
QQQ는 63% 이상이 기술주로 구성돼 있다.
QQQ는 1999년에 시작되었습니다. 자산은 1,800억 달러 이상이고 일일 평균 거래량은 120억 달러가 넘는다.
비용은 0.20%이다.
QQQ는 Big Tech가 운영하는 뛰어난 성능 덕분에 시장 성과로 인해 지난 10여 년 동안 더 많은 인기를 얻었다.
SPY는 SPDR 의 ETF이다.
1993년에 출시됐고 운용보수는 0.09%이다.
SPY에도 Apple, Microsoft, Amazon 및 Google 가 포함돼 있지만 비중이 QQQ보단 적다.
그리고 QQQ에는 없는 금융주가 포함돼 있다.
SPY는 3,800억 달러 이상의 자산을 보유한 가장 크고 가장 많이 거래되는 펀드이다.
S&P 500 지수를 추종한다.
미국에서 가장 큰 500개 기업입니다.
S&P 500은 미국 대형주를 대표하는 종목으로 미국 주식시장 전체의 바로미터로 꼽힌다.
Vanguard의 VOO는 조금 더 저렴하다는 점을 제외하고는 기본적으로 SPY와 동일하다. (VOO 비용 0.03%).
동일한 인덱스를 추종한다.
따라서 QQQ와 SPY의 비교는 동시에 QQQ와 VOO의 비교이다.
지난 10년 동안 최근 대형주 성장주를 감안할 때 많은
초보 투자자(그리고 슬프게도 경험 많은 투자자)가 QQQ로 몰려들고 있으며 SPY 또는 VOO를 QQQ 로 갈아탔다.
하지만, QQQ는 기술주 중심으로 전체 주식에 분산이 잘 된 펀드가 아니다.
수익율은 높지만, 변동성은 크다.
2000년 닷컴버블부터 2021년까지 연평균 수익율은 SPY나 QQQ모두 비슷하다.
SPY MDD(Max drawdon)이 좀 덜하다.
여기까지만 봐서는 둘중 아무거나 선택해도 비슷할것 같다.
하지만 최근 10년 연평균 수익율을 비교하면 QQQ가 20.66% SPY가 14.64%이다.
SPY가 나쁜건 아니지만 QQQ가 너무 좋다.
대세는 QQQ인가?
결정하기는 좀 이르다.
미국 시장이 죽을 쒔던 2000-2009년을 겪고
지금이 2010년 1월이라고 잠시 상상해 보자.
고통스런 10년 동안 S&P 500은 약 10% 하락한 반면 나스닥 100은 약 50% 하락했다.
이 시점에 있더라도 QQQ 에 열광할까?
이쯤 되면 ETF 종목이 문제가 아니다.
QQQ 고 SPY고 주식하면 패가망신 한다는 어른들 말씀을 가훈으로 써서
벽에 걸어놨을것이다.
두 펀드 모두 2번의 닷컴버블과 금융위기 크래시를 견뎌야 했기 때문에 돈을 잃었지만 손실은 SPY가 덜했다.
결과를 알고 있는 우리는 이때 QQQ를 매수했어야 한다.
논리적으로 우리는 가격이 낮을 때 더 많이 매수 해야 한다.
하지만 대부분의 사람들에게 이 질문에 대한 정직한 대답은 “아니” 다.
합리적인 투자자는 비싼 주식 을 피하고 싼 주식 사야하지만
최신정보에 편향되고 과거의 성과가 계속이 이어질거라고 기대하기 때문에
감정과 반대로 투자하기는 어렵다.
SPY QQQ 어디에 투자 정 리
다시 최근 10년 누적 수익 그래프를 보자.
SPY는 QQQ대비 저평가(?) 됐으니 이제부터 가파르게 올라갈것인가?
아니면 4차 산업화 혁명시대에 혁신을 주도하는 기술주중심의 QQQ가 저 간격을 더 벌려 놓을 것인가?
그렇다면 어떤 인덱스가 더 좋을까?
우리는 Nasdaq 100이 S&P 500보다 훨씬 더 변동성이 크다는 것을 확인했다.
Nasdaq 100은 강세장에서 S&P 500보다 더 나은 성과를 보이지만 약세장에서는 더 나쁜 경향이 있다.
수십 년 앞서 있고 이러한 변동성을 견딜 수 있는 투자자에게는 나스닥 100이 더 나은 선택일 수 있다.
미래는 알수는 없다.
거품이 터지기전에는 거품인지 모른다.
테슬라가 향후 10년간 혁신을 주도할것인가?
많은 사람들이 치고박고 싸우고 있지만,
나는 모른다.
모르면 반반이다.
SPY와 QQQ에 반반씩 투자하면 된다.
이기는 편이 우리편이다.
좋은 소식은 두 지수가 역사적으로 오랜 투자 기간 동안 좋은 성과를 냈다는 점이다.
따라서 앞으로 수십 년 동안 성과가 저조한 지수를 선택하더라도 선택을 크게 후회하지 않을 것같다.
지수추종 ETF에 투자하기로 했지만, 욕심은 끝이 없어 그 안에서도 높은 수익율을 얻고 싶어 생각만 많아졌다.
SPY QQQ에 반반씩 투자하고 남는시간에 좋아하는 취미생활이나 즐기자.
투자자로서 투자 수수료를 낮게 유지하고 저축률을 높이며 인내심을 갖는것이 가장중요하다.
어떤 지수에 투자하든 인내심을 갖고 시장 타이밍에 대한 충동을 억제하자.
테니스나 치러 나가야 겠다.
추가 마무리
검색하다가 찾았는데,
미국애들도 비슷한 고민을 하고 있다.
다양한 의견이 있는데, 나도 모르겠으니 두개를 섞는다는 의견이 많았다.
링크 를 남기니 궁금한 분들은 들러서 한번 확인해 보시길..
https://www.reddit.com/r/stocks/comments/9b63hi/nasdaq_100_vs_sp500_which_one/
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